Дебетовая карта Тинькофф Блэк один из самых оснащенных продуктов виртуального банка. Помимо усиленной защиты существуют инструменты, посредством которых происходит управление той денежной суммой, находящейся на карточном счете.
Особенности тарифного плана
Тарифный план имеет следующие положительные моменты :
- Успешное дополнение других продуктов АО «Тинькофф банк», в частности, кредитного «пластика» (Тинькофф Платинум, AllAirlines).
- Выбор денежного эквивалента (рубль, доллар, евро) и вида (VISA Platinum, MasterCard World).
- Автоматический перезапуск при активном использовании карточки (при необходимости закрытия нужно позвонить в call-центр примерно за два месяца до окончания действия «пластика»).
- При оплате указанным «пластиком» продукции происходит начисление процентов на ту сумму, которая в остатке. Если были потрачены материальные средства в размере от 3000 рублей, а остаток на карте составил до 300000 рублей, то начислят 7% в год. В том случае, если остаточная сумма превысит 300000 рублей, то годовая процентная ставка будет равна 3% .
Рассчитывается начисляемая на остаток сумма каждый день, но перенесение ее на «пластик» происходит при формировании документа на выписку. Возможно безвозмездное обслуживание карточного счета (обязательно присутствие действующего кредита, вложений или остатка в определенном размере на карте).
Как подать заявку на выпуск карты?
Карта Тинькофф Блэк условия и проценты которой указаны выше, может быть оформлена любым гражданином РФ, достигшим 18 лет, необходимо иметь паспорт. Для составления заявки нужно зайти и выбрать в соответствующей вкладке Дебетовая карта Тинькофф Блэк условия использования и описание тех бонусов, которые ей сопутствуют, рекомендуется прочесть. Полная информированность в этом случае не помешает. После чего следует:
- Внести свои личные данные .
- Отправить заявление на рассмотрение.
Доставка карты, документов, требующих обязательного подписания, производится посредством курьера. Также можно получить свою карточку через отделения Почты России.
Онлайн-калькулятор ежемесячных доходов
Нужно тщательно обдумывать решение о приобретении такого банковского продукта, как карта Тинькофф Блэк условия и плюсы получения всегда предшествуют обязательствам, которые необходимо удовлетворять.
Поэтому перед тем как ее заказывать, стоит рассчитать ежемесячные доходы и расходы.
Сделать это можно с помощью онлайн-калькулятора. Он представляет собой специальную программу для расчета бюджета . Подобный анализ позволит определиться с действиями в отношении указанного продукта коммерческого банка Тинькофф.
Способы пополнения карточки Tinkoff Black
Tinkoff Black дебетовая карта условия пополнения которой заключаются в следующих способах:
- передачей денежных средств с другой карты;
- наличными деньгами посредством банкомата ;
- переводом со счета другой коммерческой организации.
Дополнительная прибыль для владельцев дебетовой карточки Tinkoff
Для своих пользователей онлайн-банк создал несколько дополнительных предложений, благодаря которым появляется возможность увеличить сумму, положенную на счет. В первую очередь, конечно, отмечают кэшбэк, но кроме него имеется возможность:
- взять овердрафт, по-иному получение определенной суммы в долг;
- подключить функцию накопления. На денежные средства, которые закрепляются подобной услугой, начисляются проценты (6% в год).
Следовательно, применение именно этого банковского продукта способно принести много пользы. Но, необходимо помнить, что условия предоставления услуг по банковской карте могут измениться . Поэтому следует следить за новостями на официальном сайте.
Карта Тинькофф Блэк: условия возврата потраченных средств
Кэшбэк — это возврат денежных средств в ситуациях, соответствующих нескольким условиям. К ним можно отнести:
- оплату покупок посредством «пластика» (возврат 1% от всей потраченной суммы);
- проведение выплат по тем группам товаров, которые были выбраны непосредственно при оформлении карточки (повышенный кэшбэк равен 5%);
- расчет за продукцию, приобретенную у партнеров коммерческого банка.
Но не все так просто. Необходимо заметить, что подобные услуги не распространяются на те товары, что приобретаются через сайты. Также подобные привилегии нельзя получить при оплате счетов за услуги мобильной связи , интернета и коммунального характера.
Период для расчетов у каждого клиента подбирается исходя из индивидуальных данных. Кэшбэк предусматривается как для «пластика» с форматом отечественной денежной единицы, так и для валютных карт.
Снятие наличных: взимается ли комиссия?
Снятие в банкомате сумм, равных 3000 рублей и менее, придется заплатить комиссионный сбор около 100 рублей . Если данный порог превышен, то комиссии нет. Перевод денежных средств с карты Тинькофф на «пластик» других коммерческих организаций в сумме 20000 рублей и меньше бесплатен. Ее увеличение приведет к дополнительной оплате в размере 1,5% от переводимой суммы.
Желающие обзавестись картой Виза или Мастеркард постоянно находятся перед выбором: какой банк выбрать? Каждый предлагает удобные депозитные программы, высокие процентные ставки, выгодный возврат потраченных средств (cashback), чтобы угодить разным категориям клиентов. Чем отличается и как оформить дебетовую карту Тинькофф?
Карты Тинькофф Банка – условия
Своим клиентам банк предлагает оформить дебетовый карт-продукт на очень выгодных условиях. С ней вы сможете не только оплачивать свои покупки и получать кэшбэк до 30% в зависимости от выбранного магазина, но и увеличивать средства за счет накопительной системы. Кроме того, банк позволяет снимать наличные в любых банкоматах совершенно без процентов, при условии, что сумма снятия не будет меньше 3000 рублей. Основной вариант – это Тинькофф Black, премиальный тариф со всеми упомянутыми услугами.
Дебетовые карты Тинькофф-банка выпускаются по следующим тарифным планам:
- Google Play – получайте проценты с покупок в сервисе.
- Lamoda – годовые проценты начисляются баллами онлайн-магазина.
- OneTwoTrip – за покупки на сайте начисляются баллы, которые потом можно потратить.
- Aliexpress – кэшбэк 2% возвращается на счет.
- Ulmart – за покупки в магазине начисляются проценты на счет.
- Ebay – годовые проценты начисляются баллами Ebay.
- Связной – бонусами можно расплачиваться в 40+ магазинах по всей стране.
- Mitsubishi – за покупки на АЗС и автомойках начисляются 2%.
Оформить карту Тинькофф
Для оформления вам необходимо быть старше 18 лет, иметь паспорт и несколько минут свободного времени. Заказать карту Тинькофф можно в ближайшем офисе, где сотрудник быстро заполнит с вами анкету, предложит все выгодные для вас тарифы и отправит заявку на изготовление. Счет может быть рублевым, валютным – в долларах или евро, мультивалютный. Стоимость обслуживания – 99 рублей в месяц, либо бесплатно (если на счете есть остаток не менее 30000 рублей), однако кэшбэк перекрывает эти расходы. Срок изготовления – 2 дня.
Как заказать карту Тинькофф по интернету
Для тех, кто не любит тратить время на походы в офисы, существует простая процедура, как заказать карту Тинькофф по интернету. Для этого вам просто нужно зайти на официальный сайт, выбрать раздел Онлайн-заявка и заполнить анкету в три шага. Нужно подождать готовности карточки, которую доставят прямо домой или в ближайший к вам офис совершенно бесплатно. После того как вам удастся ее активировать, вы начинаете пользоваться всеми функциями, которые предлагает банк.
Активация карты Тинькофф
Чтобы понять, насколько выгодно быть клиентом этого банка, вам необходимо пройти простую активацию карты Тинькофф и разблокировать ее на официальном сайте. После заполнения полей вы автоматически попадете в свой личный кабинет интернет-банка, через который впоследствии сможете оплачивать счета, переводить деньги и следить за всеми своими расходами и пополнениями.
Как пользоваться картой Тинькофф
Как было упомянуто выше, за использование Tinkoff Black Card банк не берет дополнительную комиссию, если на остатке есть сумма не менее 30000 рублей. Как пользоваться картой Тинькофф выгодно и безопасно? Вам необходимо запомнить пин-код, который вы будете использовать при оплате покупок в магазинах или для снятия наличных в банкомате. Никому не сообщайте этот код, не храните его рядом в кошельке. При совершении покупок в интернете пин-код не нужен, там используется другой код, указанный на оборотной стороне – CVC. Его также нельзя никому говорить или пересылать третьим лицам.
Снятие наличных с карты Тинькофф
У всех держателей пластика этого банка есть огромное преимущество: снятие наличных с карты Тинькофф происходит совершенно бесплатно в любом банкомате любого банка. Это особенно очень важно, когда деньги нужны срочно, но найти ближайший банкомат Tinkoff не представляется возможным. Единственное условие – снимать нужно не меньше 3000 рублей. Если же сумма меньше, то банк, которому принадлежит банкомат, возьмет с вас немалый процент за процедуру, но об этом нужно уточнять у конкретного банка индивидуально.
Как пополнить карту Тинькофф
Если вы завели себе счет, который не используется как зарплатный, куда средства начисляются без вашего участия, то для совершения покупок вам придется самостоятельно класть деньги. Как пополнить карту Тинькофф без комиссии? Практически все варианты бесплатные, кроме кошелька Киви. Пополнение карты Тинькофф может происходить несколькими разными способами:
- перевод происходит моментально и без комиссии;
- наличными через банкомат партнеров, которых очень много по всей стране;
- с помощью банковского перевода, который будет совершенно бесплатным.
Проценты по карте Тинькофф
Множество положительных отзывов получает банк за высокие проценты по карте Тинькофф. Целых 7% годовых на остаток вашего расчетного счета начисляются ежемесячно, а вы тут же можете их тратить. Если рассматривать остальные тарифные планы, то некоторые из них имеют дополнительные системы скидок и начисление процентов с покупок в том или ином магазине. Прежде чем заказывать и открывать вклад, хорошенько изучите все тарифные планы банка, чтобы потом выгодно пользоваться его услугами.
Как закрыть дебетовую карту Тинькофф
Если вы решили отказаться от услуг банка, то вам необходимо заблокировать счет. Как закрыть дебетовую карту Тинькофф и сколько это будет стоить? Процедура совершенно бесплатная, сделать это можно только с помощью звонка в головной офис. Клиент обязан самостоятельно позвонить, назвать кодовое слово и оформить заявку на закрытие счета. При этом обычная блокировка не удаляет сам счет. Вы должны самостоятельно снять деньги и сообщить банку о своем желании расторгнуть договор за 30 дней до его закрытия.
Видео: дебетовая карта Тинькофф Блэк
Сотрудники банка говорят о том, что именно чёрная карта Тинькофф является одной из лучших разработок за последние несколько дней. Отзывы держателей и современные реальные технологии подтверждают это заявление. Вот лишь несколько функций, которыми эта карточка выгодно отличается от ближайших аналогов:
- Возможность снимать суммы в наличных бесплатно, вне зависимости от места нахождения.
- Функция получения определённого процента с каждой из покупок.
- Проценты начисляются на счётные остатки, вне зависимости от сумм.
- Удобством отличаются инструменты, которые используются для управления средствами на счету.
Что такое дебетовая карта Тинькофф? Она ничем не отличается от аналогичных предложений в других банках. Ее о формление и получение доступно каждому, кому уже исполнилось 18 лет. Ранее, с 2012 года обязательным условием было открытие вклада в том же банке, где получается карточка. Теперь это условия перестало иметь значение. Достаточно открыть официальный сайт , и подать заявку.
Необходимо заполнить анкету, которая предоставляется на сайте
Необходимо удовлетворять одно из следующих условий, чтобы рассчитывать на программу бесплатного обслуживания таких карточек:
- Иметь вклад общей суммой не менее 30 тысяч рублей.
- Заключить договор по кредиту на ту же сумму.
- Ежедневный остаток, равный 30 тысячам рублей.
В других ситуациях за обслуживание списывается отдельная плата, она составляет 99 рублей ежемесячно. Либо сумма переводится в ту валюту, которая непосредственно хранится на карте. В некоторых городах бесплатное обслуживание становится доступным для тех, кто открывает вклады на 10 тысяч. Но пока что данная информация предоставляется лишь самими пользователями, официального подтверждения нигде нет.
Доставляют карточки только курьеры от этой организации. Представитель банка привозит договор в заранее определённое место, время тоже можно указать дополнительно. Необходимо личное присутствие адресата, иначе договор нельзя будет подписать. Пакет документов в банк также придётся доставлять лично.
Карточку могут доставить и почтой, если именно в одном из отделений почты был открыт вклад. Главное – внимательно относиться к этому процессу, и сразу отказываться от услуг, которые действительно не нужны тем, кто оформляет карту Тинькофф блэк, условия это допускают.
О преимуществах и недостатках эксплуатации карты
Сама дебетовая карта Тинькофф банка, условие которой — срок действия, равный 3 годам, имеет достаточное количество преимуществ. Например, когда срок действия заканчивается, карточку перевыпускают — эта услуга является бесплатной.
Главное преимущество в том, что за снятие наличных во всех банкоматах мира не снимается дополнительная комиссия за снятиесуммы от 3 тысяч рублей и больше. А вот за меньшие деньги уже снимается комиссия, равная 90 рублям. 150 тысяч рублей за календарный месяц – максимальный лимит по снятию наличных. Если сумма больше – снова будет комиссия, на этот раз – 2 процента.
Отдельного упоминания заслуживает услуга банка через СМС. Она позволяет контролировать правильность списанных сумм после совершения любой операции. За неё держатели карточек платят по 39 рублей ежемесячно. Но можно и отказаться от этой услуги либо отключить её по звонку. Эта услуга будет интересна тем, кто действительно волнуется о безопасности. Накопительная функция вместе с кешбэком позволяет возместить расходы.
Одна из дополнительных услуг по карточке – СМС-информирование. Она подключается каждому клиенту по умолчанию и является бесплатной. СМС-оповещения рассылаются со следующей информацией:
- об активации или блокировке карт;
- о пополнении счёта;
- по выпуску карты;
- с формами выписок по счёту, в кратком изложении.
Какая комиссия
Что касается банковских переводов, то за это комиссии либо вообще не снимаются, либо сохраняют очень низкий уровень:
Лучше заранее обратиться к консультантам с вопросами по действующим ограничениям. Они расскажут всё о таком продукте, как дебетовая карта Тинькофф, условия и проценты разъясняются отдельно.
Что насчет вознаграждений за покупки
От любой покупки, за которую расплачиваются картой, на счёт возвращается примерно 1 процент, от каждой суммы. В некоторых категориях вознаграждение увеличивается до 5 процентов. Для этого надо зайти на официальный сайт и подтвердить, что была совершена покупка именно в одной из этих категорий. Клиенту при этом не нужно платить подоходный налог.
По специальным предложениям от партнёров есть шанс получения кешбэка до 30 процентов. Их можно активировать в интернете либо через мобильное приложение.
Вознаграждения по своей сумме не могут превышать трёх тысяч рублей. Неважно, сколько дополнительных карт подключено к счёту. Любые суммы, превышающие 3000 рублей, будут просто сгорать. Оплату осуществляют в последующий день по расчётному периоду.
Для каждого из клиентов период расчётного типа устанавливается индивидуально. Обычно так называют время между получением выписок по карте. Можно позвонить в call-центр, чтобы узнать, каким будет расчётный период у того или иного клиента.
Для некоторых клиентов разрабатываются индивидуальные программы, связанные с кешбэком.
О депозитной функции или возможности пополнения
При доступе к депозитной функции карточек их держатели могут получить дополнительный источник дохода — банк начисляет 14 процентов на остаток денежных средств при условии, если сумма на карте до 500 тысяч рублей и меньше. Если сумма больше, то перечисления уже составляют 4 процента. В долларах и евро по таким карточкам доход будет меньше, но он всё равно присутствует.
Покупатель не сможет получить 14 процентов, если за отчётный период им не совершено ни одной покупки. Так говорят условия карты Тинькофф Блэк.
Есть ли другие особенности
На борту карты есть чип, который поддерживает так называемую бесконтактную оплату. 3 D Secure – дополнительная технология, защищающая покупки в интернете. Обычно, когда пользователь совершает покупки с этой карточки, его не просят вводить пин-код.
Отдельного рассмотрения заслуживает так называемый технический овердрафт. То есть, можно не бояться уйти в минус, если собственных средств не хватает. В этом случае появляется возможность взять кредит у банка. Проценты довольно высокие – 36 процентов годовых.
Но они не ощущаются, если вернуть долг достаточно быстро. Это так же просто, как
Обычно овердрафты происходят, когда небольшие суммы списываются только спустя несколько дней после фактической операции. Например, по причине технических ошибок. Банк Тинькофф даёт возможность открыть до 5 дополнительных карт, принадлежащих одному и тому же счёту. Но сотрудники банка рекомендуют ввести постоянный контроль, чтобы операции проводились только с учётом имеющегося остатка.
Отделения «Тинькофф Банк» расположены во всех регионах России. Одним из активно развивающихся направлений банка является выпуск дебетовых карт.
Дебетовая карта данного банка – одна из самых популярных. Она дает возможность пользоваться всеми видами услуг, которые предоставляют платежные системы, так как относится к категории Platinum. Дебетовая карта («Черная») позволяет использовать защищенные технологии бесконтактных платежей MasterCard Pay Pass и visa PayWave. Оформить счет можно, заполнив анкету на официальном сайте «Тинькофф банк».
Дебетовая карта Тинькофф условия открытия и проценты
Открытие «Тинькофф Блэк» – бесплатно. Необходимо предоставить в банк паспортные и контактные данные, адрес для доставки пластика и сопроводительных банковских документов (договора на обслуживание).
Условия открытия просты. На остаток личных средств начисляются проценты – 7% годовых на сумму до 300 тыс. рублей и 3% годовых на сумму, свыше 300 тыс. рублей. Если в расчетном периоде покупки были совершены на сумму менее 3000 рублей, процент начисления составляет 3%.
Тинькофф карта платинум дебетовая – тарифы
Банк предоставляет возможность осуществлять покупки по одной из категорий, которые можно выбрать самостоятельно (например, покупка книг). В этом случае, при оплате карточкой клиенты получают кэш-бэк 5% от суммы, а за повседневные покупки – 1% возврата средств.
Дебетовая карта Связной клуб
Дебетовая карта Тинькофф привязана к бонусной программе Связной Клуб. Бонусная программа позволяет экономить до 15% на покупках в торговых компаниях-партнерах. Например, к партнерам относятся: рестораны Burger Kind, Кофейни «Шоколадница», сеть аптек «Ригла», группа компаний Связной и др. Современный интернет-клуб работает в круглосуточном режиме и очень нравится тем, кто ценит личное время. Множество бонусов и накопление плюсов при расчетах в Связном помогают сэкономить и совершить выгодные покупки.
Стоимость обслуживания дебетовых карт Тинькофф?
Если в банкомате снимается сумма до 150 000 рублей в месяц, а разовое снятие наличных составляет не менее 3 тыс. рублей, то комиссия за снятие денежных средств не взимается. Льготное бесплатное снятие денег возможно в банкоматах во всех странах. В основном, клиенты предоставляют хорошие отзывы за условия открытия счета и оформление документов.
Если клиент банка снимает менее 3000 рублей, комиссия составит 90 рублей. При превышении суммы льготного снятия комиссия составит 2% плюс 90 рублей. Клиент по желанию может воспользоваться дополнительными услугами, например, за оформление:
- смс-информирования – бесплатно;
- смс-банк – 39 рублей в месяц).
По условиям, также предоставляется овердрафт под 36% годовых.
Стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф – отзывы клиентов банка
По отзывам большинства пользователей, такими услугами банка пользоваться очень удобно. Иногда у клиентов возникают и вопросы по оформлению и открытию счетов, но все проблемы решаются оперативно.
Обзор Тинькофф Блэк и отзывы:
- удобно открывать счет онлайн;
- бесплатное оформление;
- ежемесячное формирование выписки;
- удобное пополнение, и пр.
Возможно ли снятие наличных без комиссии – лимит суммы?
Стоимость обслуживания будет бесплатной, если у клиента открыт депозитный вклад или есть кредитные обязательства, а также, остаток составляет более 30 тыс. рублей. В других случаях, стоимость за обслуживание будет равна 99 рублей. Снятие наличных без комиссии с помощью дебетовых карт возможно, если сумма разового снятия составляет более 3 тысячи рублей. Лимит суммы составляет 150 тыс.руб. за отчетный период.
Как заказать дебетовую карту Тинькофф онлайн?
Чтобы заказать данное платежное средство банка Тинькофф через интернет, необходимо заполнить заявку на сайте банка. При оформлении обязательно указываются:
- фамилия, имя, отчество;
- данные, указанные в паспорте;
- контактный телефон (телефоны);
- адрес, по которому курьер доставит финансовые документы.
Необходимые документы для получения дебетовой карты Тинькофф
После оформления, в течение нескольких дней сотрудник банка доставит пластик вместе с подготовленным договором на обслуживание, который нужно будет подписать. Активировать счет можно через форму на официальном сайте финансового учреждения и пополнить удобным способом. Пополнять счет можно через систему моментальных переводов, используя счет сбербанка, мобильное приложение или через интернет-банк. Комиссия за перевод не взимается.
Пластиком «Тинькофф Блэк» удобно рассчитываться за покупки, осуществлять перечисления по платежам, делать переводы на другие банковские счета (например, в «Ренессанс Кредит»). Стоит отметить, что пополнение мобильной связи, оплата коммунальных услуг, за телевидение и интернет, в разряд покупок не попадают. А банковские платежи лучше всего осуществлять в первой половине рабочего дня, до 11ч.30 мин.
Лучшие предложения по займам
Обзор дебетовой карты Тинькофф Банка (до 2015 – Тинькофф Кредитные Системы, ТКС), который позиционирует себя как дистанционный банк с одним офисом на всю страну, где все вопросы решаются по звонку, по e-mail’у и через соцсети и форумы.
Tinkoff Black – дебетовая карта с кэшбеком, процентом на остаток по счету, бесплатной обналичкой в любом банкомате, с бесплатным онлайн-пополнением и межбанковскими переводами. До сент. 2012 г. карта выдавалась только вкладчикам, сейчас доставляется курьером всем желающим.
Важное из последних новостей:
- С конца сент. 2016 г. кэшбек и бонусы начисляются по факту авторизации.
Еще из новостей»
Со 2 сент. 2016 г. ставка по карте 7% при тратах более 3 тыс. руб, иначе 3% или нуль при отсутствии расходов.
12 апреля 2016 вводятся новые тарифы , согласно которым:
- По карте нужно тратить от 3 тыс. руб для сохранения повышенного процента по карте (вместо 1 рубля ранее);
- От комиссии 99 руб/мес. теперь не скрыться , если ранее уходили от неё обнулением карты в дни конца расчетного периода. Так что либо карту на полку (как вариант обнулить и закрыть счет по тел. 8 800 555-25-50), либо держать вклад/остаток по карте в размере 30 тыс. руб. Комиссия не накапливается, но списывается за прошедший расч.период в момент поступления средств.
- Вклады теперь безлимитны на прием средств от партнеров, главное, чтобы была отлежка 30 дней. Иначе предусмотрена комиссия за пополнение.
- Можно делать бесплатные переводы из ИБ на любую карту Visa/MC по номеру карты, максимум 20 тыс. руб.
- Начисление 8% идет только для сумм до 300 тыс. руб, при этом нужно сделать бонусируемую покупку от 3 тыс. руб, иначе будет всего 4% годовых.
- Валютные дебетовки будут стоить 1 уе в месяц.
С начала 2016 г. каждый клиент может получать 5% кешбека только в той категории, которая будет предложена банком через ИБ и выбрана пользователем. По всеобщему мнению не особо интересные категории.
Сентябрь 2015: пополнение счетов через Contact приостановлены; платежи через ИБ “фактура” (в т.ч. через Кукурузу) стали платные – до 1% комиссии и проходят теперь обычным межбанковским переводом.
Детали про пополнение карты
- У ТКС нет своих банкоматов, поэтому пополнить карту
возможно одним из следующих вариантов:
а) банковским переводом из другого банка;
б) переводом по номеру карты из любого возможного сервиса (сторонний манисенд/трансфер)
в) через партнеров Банка: систему “Город”, Евросеть, Связной, почту России, различные терминалы, Contact, Юнистрим, Элекснет, Рапиду и т.д. и т.п – бесплатно, но не более 300 тыс. руб в расчетный период (у каждого этот лимит индивидуальный).
г) Можно пополнить счёт с любой банковской карты (даже без 3Ds) бесплатно и мгновенно до 500 тыс. руб в месяц – через специальный виджет в ИБ.
При этом есть следующие ограничения:
– 500 т.р. без комиссии в месяц
– 300 т.р. без комиссии в РАСЧЕТНЫЙ ПЕРИОД
– не более 75 т.р. за одну операцию
– не более 5 переводов в сутки
– не более 20 переводов в месяц
При пополнении карты МПС VISA с одной карты стороннего банка (в случае, если реквизиты карты отправителя и получателя НЕ меняются) действует дополнительное ограничение в 300 000 рублей за 4 дня.
Здесь очень важно понимать значение лимита в Тинькофф Банке . У каждого клиента ТБ есть свой расчетный период, на который распространяется лимит на бесплатное пополнение карты через партнеров и карточных переводов. Сейчас этот лимит для карты Tinkoff Black равен сумме 300 тыс.руб (отслеживается через ИБ).
Расчетный период составляет 1 месяц. Его можно посмотреть в ИБ:
слева выбираем карту – виджет «Информация по счету» – «За период c…» – вот здесь будет дата начала текущего расчетного периода. Конец – то же число следующего месяца минус один.
Если вы пополните карту на сумму свыше своего лимита (по умолчанию 300 тыс. руб) в своем расчетном периоде – попадёте на комиссию.
С апреля 2015 ТБ начинает также индивидуально рассчитывать значение лимита. Возможно увеличение или уменьшение лимита на пополнение и тоже самое – в отношении обналичивания средств в банкомате (который по умолчанию равен 150 тыс./расч.период).
Между строк читаем: за злоупотребление услугами банка можно получить уменьшение лимитов.
С 1 июля 2014 г. со стороны QIWI берётся комиссия за перевод в размере 1.6%, мин. 50 руб.
С 1 сент. 2015 через интернет-банки на основе “фактуры” переводы в пополнение карт Тинькофф Банка не мгновенны и не бесплатны: до 1% (мин. 50 руб).
[свернуть]
Детали про снятие наличных
Снятие в любых банкоматах от 3 тыс. руб (или эквивалент этой суммы) по всему миру бесплатно! Максимум 150 тыс. руб. Во всех иных случаях – 2% комиссии, мин. 90 руб.
Максимум по Mastercard и Visa можно снять в Альфа-банке, до 450 тыс (зависит от возможностей банкомата), а по картам Visa допустим в банкоматах Бинбанка и МДМ, которые с конца декабря 2015 г. могут выдавать неограниченные суммы средств (при технической возможности). Ранее можно было получать много денег сразу в сети ОРС (ВТБ24, Росбанк и др.).
Лимит по снятию средств также может быть понижен банком по своему усмотрению до 50 тыс. руб.
В ИБ банка ведется подсчет этого лимита на снятие.
Кстати, из-за того, что считаются только проведенные операции по счету, которые проходят позже снятия на несколько дней, то можно попасть впросак, если снять крупную сумму накануне окончания расчётного периода.
Лимит на снятие налички увеличивается на сумму вклада при его закрытии по его завершению (в ИБ появляется строка «Остаток дополнительной суммы ЛС»), и этот остаток уменьшается на сумму последующих межбанковских операций.
[свернуть]
Еще важные детали
- Смс-информирование стоит 39 руб /месяц, но при отключении услуги всё равно поступают смс о пополнении счета и о переводах другим клиентам Банка, чего многим клиентам бывает достаточно.
- Обслуживание карты стоит 99 руб в месяц (1188 р./год), но при действующем вкладе, кредите или среднемесячном остатке на карте более 30 тыс. руб комиссия за обслуживание карты не взымается. Если на счету нет денег и неавторизованных операций – комиссия не списывается, списание в овердрафт не происходит. Списание комиссии с декабря 2014 происходит в дату выписки, т.е. когда происходит начисление кэшбека и % на остаток с вас сразу заберут комиссии банка.
- Также начисляется доход и выплачивается кэшбек по валютным картам банка. Доходность составляет 0,5% (макс.сумма 10 тыс. долларов/евро), кэшбек такой же, как и для рублевых карт.
- 5% cashback
по специальным акциям, к примеру, с января по март 2014 г. повышенный кешбек можно получать в торговых точках с категорией «искусство», «кино», «книги», «красота» и «цветы». Также возможны спецпредложения до 20% от трат, искать подобные нужно в ИБ. Сумма максимального кэшбека по спецпредложениями составляет 6000 руб.
Сейчас кешбек 5% начисляется по специальным категориям, которые были предложены клиентам через ИБ и клиент выбрал подходящую для него категорию. - В ноябре 2014 появилась информация, что “если вы превысили ежемесячное ограничение по кэшбэку, он не сгорает, а переносится на следующий период”; исключением для получения кэшбека являются следующие :
4812 Telecommunications Equipment And Telephone Sales (оплата телекоммуникационного оборудования, включая продажу телефонов)
4813 Special Telecom Merchants (M/C Only)
4814 Telecommunication Services, Including Local And Long Distance Calls, Credit Card Calls, Calls Through Use Of Magnetic Stripe Reading Telephones, And Fax Services (оплата услуг местной и дальней телефонной связи, включая предварительное и текущее обслуживание телефонных линий)
4816 Computer Network/Information Services (компьютерные сети, информационные сервисы, электронные доски объявлений)
4829 Wire Transfer Money Orders (WTMOS) (перевод денежных средств)
4900 Utilities – Electric, Gas, Heating Oil, Water, Sanitary(услуги ЖКХ – электро-, газо-, водо-, теплоснабжение и канализация)
6012 Financial Institution – Merchandise And Services (операции в других финансовых учреждениях – продажа товаров, услуг, финансовых продуктов;)
6050 Quasi Cash – Member Financial Institution (M/C Only)
6051 Non-Financial Institutions C Foreign Currency, Money Orders (Not Wire Transfer) & Travelers Cheques (квази-кэш – операции с электронными кошельками, электроннными платёжными системами, финансовыми продуктами)
6529 Remote Stored Value Load–Member Financial Inst (M/C Only)
6530 Remote Stored Value Load–Merchant (M/C Only)
6531 Payment Service Provider – Money Transfer For A Purchase (M/C Only)
6532 Payment Service Provider – Member Financial Inst. – Pymt Trans. (M/C Only)
6533 Payment Service Provider – Merchant – Payment Transaction (M/C Only)
6534 Money Transfer – Member Financial Institution (M/C Only)
6536 MasterCard MoneySend Intercountry
6537 MasterCard MoneySend Intercountry
6538 MONEYSEND FUNDING TXN
6540 POI Funding Transactions (перевод денежных средств через международную платёжную систему;)
7372 Computer Programming, Data Processing, And Integrated Systems Design Services
7399 Business Services (Not Elsewhere Classified) (бизнес-услуги, в основном организационного характера)
7995 Betting, Including Lottery Tickets, Casino Gaming Chips, Off-Track Betting, And Wagers At Race Tracks (коммерческий игорный бизнес типа казино, лотереи, скачек) - 1% на любые покупки по карте, кроме операций из списка ниже и операций в ИБ. Сумма максимального денежного возврата – 3000 руб.
- 8% годовых
с ежемесячной капитализацией без всяких минимальных остатков (для суммы до 500 тыс. руб), но в расчетном периоде должна быть совершена покупка с mcc, который не попадает в широкий список ниже.Если вы не пользуетесь картой для оплаты товаров и услуг и не хотите этого совершать, то могу порекомендовать сделать благотворительный платеж со своей карты (от 1 рубля!) на сайте “Линия жизни” ;
4% годовых – для хранимых сумм больше 500 тыс. руб или при условии отсутствия покупок по карте. - Межбанковские переводы
бесплатные, лимит – 800 тыс. руб в день. Расписание отправки межбанк.переводов (рейсы):
1) Все переводы, выполненные до 13:00, уйдут из Банка в 14:00;
2) До 15:00 – в 16:00;
3) До 17:00 – в 18:00;
4) До 18:45 – в 19:00. - Записки натуралиста: платежи внутри банка (с карты на карту) после 19:00 по мск. проходят по выписке следующим днём (но исполняются моментально), проверено многократно.
- Mcc-код.
MCC возможно узнать в ИБ, даже по операциям, которые не прошли: слева кликаем на карту – виджет «Операции по счету» – «Экспортировать в Excel» или «Экспортировать в.csv». Открываем загруженный файл, MCC – в третьей с конца колонке.
Пользуемся следующим приемом. Перед покупкой установить расходный лимит по карте в ноль (виджет «Управление лимитами»). Попытаться совершить покупку (естественно, неудачно) – и можно смотреть MCC. Если он подходит, то вернуть лимит и купить по-настоящему. Как вариант, можно сначала сделать реальную покупку на малую сумму.
Лимиты на операции (переводы) в ИБ Тинькофф Банка:
Новый внешний вид карты ТКС с марта 2015 г.:
Авиабилеты: 3000–3055, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582
Авто услуги: 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
Аптеки 5122, 5292, 5295, 5912
Аренда авто 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519
Дом, Ремонт: 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699
Ж/д билеты 4011, 4112
Искусство 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
Кино 7829, 7832, 7841
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5994
Красота 4119, 5047, 5296, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8351, 8676
Музыка 5733, 5735
Одежда, Обувь 5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296
Развлечения 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664
Рестораны 5811, 5812, 5813
Спорттовары 5655, 5940, 5941
Сувениры 5947
Супермаркеты 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
Топливо 5172, 5541, 5542, 5983
Транспорт 4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523 Услуги такси, общественный транспорт и пригородные транспортные средства, услуги по лизингу автомобилей (аренда авто НЕ входит в данную категорию), оплата паркингов и гаражей, плату за пользование дорогами, покупка спецтехники
Фаст Фуд 5814
Фото, Видео 5044, 5045, 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395
Цветы 5193, 5992
Duty Free 5309
[свернуть]
Ну и напоследок полезная статья “13 причин не быть клиентом АО “Тинькофф Банк” , если вкратце:
Унификация; утечка данных; Трудности со снятием наличных; Бесконечные глюки интернет банка; Отключение ДО (дистанционного обслуживания) без всякого предупреждения; Постоянное вранье представителей и сотрудников банка; Обман с процентами; Не предоставление банковских документов, выписок; Безумное количество спама по почте; Незаконное изменение лимитов невыгодным клиентам; Вводят в заблуждение, при обращении в банк, выдавая кредиты от МФО; Навязчивые звонки от банка с напоминаниями; Ухудшение условий по бонусам втихую.
Нет похожих записей...
